Forex Portfolio Diversifizierung

Risiko und Diversifikation: Diversifizierung Ihres Portfolios Wenn die Aktienmärkte wöchentlich aufwärts und abwärts springen, benötigen die einzelnen Anleger eindeutig ein Sicherheitsnetz. Diversifikation kann so funktionieren und verhindern, dass Ihr Gesamtportfolio an Wert verliert. Diversifizierung Ihres Portfolios kann nicht die angesagtesten Investitionsthemen sein. Dennoch sind die meisten Investment-Profis einig, dass, während es nicht gegen einen Verlust zu garantieren, ist die Diversifizierung der wichtigste Bestandteil zu helfen, erreichen Sie Ihre langfristigen finanziellen Ziele bei gleichzeitiger Minimierung Ihres Risikos. Beachten Sie jedoch, dass egal wie viel Diversifizierung Sie tun, es kann niemals reduzieren Risiko bis auf Null. (Für verwandte Themen siehe Einführung in die Diversifikation und die Bedeutung der Diversifikation.) Was brauchen Sie, um ein gut diversifiziertes Portfolio zu haben Es gibt drei Hauptsachen, die Sie tun sollten, um sicherzustellen, dass Sie ausreichend diversifiziert sind: Ihr Portfolio sollte auf viele verschiedene verteilt werden Investment-Bargeld wie Bargeld, Aktien, Anleihen, Investmentfonds und vielleicht sogar einige Immobilien. Ihre Wertpapiere sollten im Risiko variieren. Sie sind nicht auf die Kommissionierung nur Blue Chip Aktien beschränkt. Tatsächlich ist das Gegenteil der Fall. Kommissionierung verschiedener Investitionen mit unterschiedlichen Renditen wird dafür sorgen, dass große Gewinne Verluste ausgleichen in anderen Bereichen. Denken Sie daran, dass dies nicht bedeutet, dass Sie in Hochrisiko-Investitionen wie Penny-Aktien springen müssen. Ihre Wertpapiere sollten von der Industrie variieren. Minimierung unsystematischen Risikos für kleine Gruppen von Unternehmen. Eine andere Frage, die Leute immer fragen, ist, wieviele Aktien sie kaufen sollten, um das Risiko ihres Portfolios zu verringern. Aus der Portfolio-Theorie geht hervor, dass Sie nach 10-12 diversifizierten Beständen der optimalen Diversifikation sehr nahe kommen. Dieses bedeutet nicht Kauf 12 Internet - oder Technologiebestände gibt Ihnen optimale Diversifikation. Stattdessen müssen Sie Aktien verschiedener Größen und aus verschiedenen Branchen kaufen. Risiko und Diversifikation: Schlussfolgerung Wenn Sie Ihr Portfolio über-diversifizieren, können Sie nicht viel verlieren, aber Sie gewinnen auch nicht viel. Ohne diese Risiko-Reduzierung Technik, Ihre Chance auf Verlust wird unnötig hoch sein. Untersuchen Sie die relativen Vorteile und Nachteile der Verwendung einer konzentrierten oder einer diversifizierten Investment-Portfolio-Strategie. "Diversifyquot - einfach zu sagen, teuer zu tun. Das Risiko zu senken und die Erträge in Ihrem Portfolio zu erhöhen, dreht sich alles um die richtige Balance. Die Diversifizierung Ihres Portfolios durch verschiedene Wertpapiere und Anlageklassen ist ein wesentlicher Ansatz zur Senkung des Gesamtrisikos eines Portfolios. Entdecken Sie, warum viele der erfolgreichsten Investoren nicht die Mühe machen, ein diversifiziertes Investmentportfolio zu schaffen. Es kann lohnend sein, in leistungsstarke Unternehmen zu investieren, aber einzelne Aktien können einige Nachteile für Ihr Portfolio zu präsentieren, zu. Hier039s warum. Diversifizierung kann das Risiko reduzieren, aber was bedeutet das für Ihre Gesamtrendite? Wenn Sie denken, halten mehrere Aktien bedeutet, dass Sie vielfältig, denken Sie noch einmal - there039s viel mehr getan werden, um Portfolio-Risiko zu reduzieren. Häufig gestellte Fragen Abschreibungen können als steuerlich abzugsfähiger Aufwand verwendet werden, um die Steuerkosten zu senken und den Cashflow zu steigern. Erfahren Sie, wie Warren Buffett durch seine Anwesenheit an mehreren renommierten Schulen und seinen Erfahrungen aus der Praxis so erfolgreich wurde. Das CFA-Institut ermöglicht eine individuelle unbegrenzte Anzahl von Versuchen bei jeder Prüfung. Obwohl Sie die Prüfung versuchen können. Erfahren Sie mehr über durchschnittliche Börsenanalyse Gehälter in den USA und verschiedene Faktoren, die Gehälter und Gesamtniveau beeinflussen. Häufig gestellte Fragen Abschreibungen können als steuerlich abzugsfähiger Aufwand verwendet werden, um die Steuerkosten zu senken und den Cashflow zu steigern. Erfahren Sie, wie Warren Buffett durch seine Anwesenheit an mehreren renommierten Schulen und seinen Erfahrungen aus der Praxis so erfolgreich wurde. Das CFA-Institut ermöglicht eine individuelle unbegrenzte Anzahl von Versuchen bei jeder Prüfung. Obwohl Sie die Prüfung versuchen können. Erfahren Sie mehr über durchschnittliche Börsenanalyse Gehälter in den USA und verschiedene Faktoren, die Gehälter und Gesamtniveaus beeinflussen. Diversifizierung Ihr Portfolio mit Fremdwährungen Portfolio-Diversifizierung besteht aus einer Anlagestrategie, die grundsätzlich das Risiko unter einer Zahl der verschiedenen Arten von Anlagen. Die Idee hinter dieser Strategie hat mit der Tatsache zu tun, dass, wenn Sie alle Ihre Investitionen in ähnliche Wertpapiere wie Aktien und Anleihen in Ihrer Landeswährung halten, dann wird Ihr Portfolio spiegeln die Leistung von nur diesen beiden Märkten. Dennoch, wenn beide Märkte unter einem Abschwung leiden, so werden Ihre Portfolien Wert, da keine Hedging-Investitionen gemacht wurden. Währungsdiversifizierung Alternativ sollten die Auswirkungen der Währungsdiversifizierung betrachtet werden, wenn ein Teil des Portfolios stattdessen in Vermögenswerte investiert wurde, die auf eine Fremdwährung lauten, z. B. in Schweizer Franken. In diesem Fall könnte die Performance der Schweizer Währung und des Asset-Marktes gegenüber Ihrer lokalen Währung und den Märkten zumindest teilweise Portfoliowert, der Ihrem lokalen Aktien - und Anleihemarkt entstanden ist, ausgleichen. Traditionelle Portfolio-Diversifikation Die Anleger verwenden traditionell eine Kombination von Aktien und Anleihen in ihrem Portfolio zur Diversifizierung als Teil ihres Geldmanagements. Dies ist in der Regel getan, um gegen einen Abschwung der wirtschaftlichen Rahmenbedingungen mit den Schuldtiteln, die weiterhin zahlen Zinsen, wenn Aktien abwerten, weil einer Verlangsamung der Wirtschaft zu sichern. Dennoch kommt der Untergang dieser Strategie, wenn die wirtschaftlichen Bedingungen schlechter werden und die Inflation beginnt, den Wert der Währung zu erodieren beginnt. In diesem Fall werden die Zinsen auf Anleihen den Kapitalverlust der Aktienanlagen nicht ausreichend kompensieren. Sogar Immobilieninvestitionen könnten nach Süden gehen, wie jüngst nach dem Subprime-Hypotheken-Fiasko der US-Wohnungsmarkt hart gesehen wurde. Hinzufügen einer Fremdwährung zum Portfolio Während Devisenhandel ist ein weites Schreien von Investitionen, Hinzufügen einer Devisen-Komponente zu einem Portfolio durch Investitionen in Fremdwährungen denominierten Vermögenswerte könnte etwas in der heutigen Welt finanzielle Umgebung zu berücksichtigen. Abhängig von den Zielen des Anlegers könnten Vermögenswerte in verschiedenen Währungen dem Portfolio hinzugefügt werden, um Diversifikation und Balance zu ermöglichen. Als weitere Option, wenn alle Vermögenswerte Investitionen in US-Dollar denominiert Investitionen erforderlich sein, könnte der Cash-Teil des Portfolios zumindest teilweise für eine andere Währung, vielleicht eine mit einem höheren Zinssatz ausgetauscht werden. Währungen könnten auch als eine Investition in den Bestand einer Nation betrachtet werden. Ein Land, das Wachstum und Fülle erlebt, wird in den meisten Fällen eine starke Währung haben, während ein wirtschaftlich marginales Land eine schwächere Währung haben wird. Welche Währungen würden mit US-Zinsen derzeit auf besonders niedrigen historischen Niveaus in der Nähe von Null betrachtet werden, dies macht es eher unattraktiv, US-Dollar Cash Guthaben zu halten. Infolgedessen könnte ein Investor geneigt sein, einige US-Dollar für australische Dollar auszutauschen. Australien hat Zinssätze rund viereinhalb Prozent, und so die US-Währung ausgetauscht für die australische Währung würde effektiv sammeln knapp unter den viereinhalb Prozent Zinsen auf die ausgetauschten Fonds. Andere Möglichkeiten zur Diversifizierung eines Portfolios mit dem Devisenmarkt wäre, einen Teil des Portfolios einer Rohstoffwährung zuzuordnen. Dadurch wird das Inflationsrisiko bis zu einem gewissen Grad effektiv abgesichert, insbesondere wenn die Rohstoffwährung von einer Ölförderung wie Kanada oder einem Goldexporteur wie Australien stammt. Australien, Kanada und sogar Neuseelands-Dollar werden alle als Rohstoffwährungen betrachtet und ihre Volkswirtschaften haben sich seit einiger Zeit auch gesund entwickelt, während die Volkswirtschaften der USA, Japans und Europas nach wie vor eher träge sind. Investitionen in Vermögenswerte oder Kassenbestände in einigen dieser Währungen könnten ebenfalls vorteilhaft sein, um ein diversifizierteres Portfolio zu erzielen. Während ein Teil Ihres Portfolios in einer Fremdwährung scheint nicht zu sein eine solide Investition, da die Möglichkeit für Wechselkursschwankungen, können diese Bewegungen auch Ihr Portfolio profitieren. Darüber hinaus, obwohl Inflation hat einen Maut auf den Wert des Geldes weltweit genommen, mit einer gut ausgewählte Währung Position in Ihrem Investment-Portfolio könnte auch Ihnen eine schöne Rückkehr auf Ihre Investitionen im Laufe der Zeit. Risikobericht: Der Handel mit Devisen an der Marge hat ein hohes Risiko und ist möglicherweise nicht für alle Anleger geeignet. Die Möglichkeit besteht, dass Sie mehr als Ihre erste Einzahlung verlieren könnte. Der hohe Grad der Hebelwirkung kann sowohl für Sie als auch für Sie wirksam sein. Diversifizierung BREAKING DOWN Diversifikation Die Diversifikation versucht, unsystematische Risikoereignisse in einem Portfolio auszugleichen, so dass die positive Performance einiger Anlagen die negative Performance anderer neutralisiert. Daher sind die Vorteile der Diversifikation nur dann gegeben, wenn die Wertpapiere des Portfolios nicht perfekt korreliert sind. Studien und mathematische Modelle haben gezeigt, dass die Aufrechterhaltung eines gut diversifizierten Portfolios von 25 bis 30 Aktien das kostengünstigste Maß an Risikominderung darstellt. Die Investition in mehr Wertpapiere bringt weitere Diversifikationsvorteile mit sich, wenn auch in drastisch geringerem Umfang. Weitere Diversifizierungsvorteile können durch Investitionen in ausländische Wertpapiere erzielt werden, da sie in der Regel weniger eng mit den inländischen Investitionen korrelieren. Zum Beispiel kann ein wirtschaftlicher Abschwung in der US-Wirtschaft nicht beeinflussen Japans Wirtschaft in der gleichen Weise daher mit japanischen Investitionen gibt einem Investor ein kleines Kissen des Schutzes vor Verlusten durch einen amerikanischen Konjunkturabschwung. Die meisten noninstitutionellen Investoren haben ein begrenztes Investitionsbudget und können es schwierig finden, ein entsprechend diversifiziertes Portfolio zu schaffen. Diese Tatsache allein kann erklären, warum Investmentfonds in der Popularität zunehmen. Der Kauf von Aktien in einem Investmentfonds kann Investoren eine kostengünstige Quelle der Diversifizierung bieten. Diversifikation und Exchange Traded Funds Während Investmentfonds über diverse Assetklassen hinweg diversifizieren, bieten Exchange Traded Funds (ETF) den Anlegern den Zugang zu engen Märkten wie Rohstoffen und internationalen Spielen, die normalerweise schwer zugänglich sind. Eine Einzelperson mit einem 100.000 Portfolio kann die Investition unter ETFs ohne Überlappung verbreiten. Wenn ein aggressiver Investor ein Portfolio aus japanischen Aktien, australischen Anleihen und Baumwollfutures aufbauen möchte, kann er Anteile an dem iShares MSCI Japan ETF, dem Vanguard Australian Government Bond Index ETF und dem iPath Bloomberg Cotton Subindex Total Return ETN erwerben. Die Spezifität der angestrebten Anlageklassen und die Transparenz der Beteiligungen gewährleisten eine echte Diversifizierung, bei der divergierende Korrelationen zwischen den Wertpapieren erzielt werden können. Diversifikation und Smart Beta Smart Beta-Strategien bieten Diversifizierung durch die Verfolgung zugrunde liegenden Indizes, aber nicht unbedingt wiegen Aktien nach Marktkapitalisierung. Die ETF-Manager schneiden nach den objektiven Analysen und nicht nur nach der Unternehmensgröße weitere Eigenkapitalprobleme auf Fundamentaldaten und Rebalance-Portfolios ab. Während Smart-Beta-Portfolios nicht verwaltet werden, wird das primäre Ziel eine Outperformance des Index selbst. Ab Juli 2016 hält der iShares Edge MSCI USA-Qualitätsfaktor ETF 125 Large - und Mid Cap-U. S.-Aktien. Durch die Fokussierung auf die Eigenkapitalrendite (ROE), die Verschuldungsquote und nicht nur die Marktkapitalisierung stieg eine 10.000 - ige Investition in den zugrunde liegenden Index in einem Jahr bis Juni 2016 auf etwa 10.530 an Der SP 500 Index wuchs auf etwa 10.385.